熟悉我们发展历程的朋友都知道，银万资本是一家主要面向机构客户提供专业的资产管理和投资顾问服务的私募基金管理公司，随着公司产品线逐步完善，我们逐步建立了“股票策略（深度基本面研究）”、“绝对收益（固收+）”、“PIPE（Private Investment in Public Equity）”三大产品线，不同风险收益比的资产/策略图谱初步建立（如下图）。

随着产品线的丰富，我们与以家族办公室为代表的的高净值群体、三方财富、券商渠道、线上平台的合作和交流逐步增加，也顺其自然的切入了“财富管理”赛道。对于私募基金管理人而言，财富管理是一个非常重要且必定会涉及的领域，它涉及到人们的财富积累和保值增值。在品宣、渠道、团队、IT系统建设方面持续加大投入的同时，希望我们银万在财富管理领域的从业人员能够始终遵循一些基本原则，以确保客户的利益最大化。

第一个原则是要告诉客户从事大概率事件，不推荐客户去做类似买“彩票“赌博”这样的事情（比较典型的如购买香草期权）。这是因为我们要引导客户去做大概率事件，这是财富管理的基本理念，比如长期投资、价值投资、理性投资这些基本朴素的道理。我们需要客观、理性地分析客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供适当的投资建议。在进行财富管理业务时，我们需要把客户的利益放在首位，而不是追求高额的佣金或手续费收入。

第二个原则是要坚持做大样本的事情，这样才能找出那20%的客户，他们往往贡献了80%的收益（请相信财富的分布同样遵守二八定律）。我们需要做大样本的事情，才能寻找到那些潜在的高净值客户，我们需要进行市场调研和客户分析，以了解客户的需求和偏好。同时，我们也需要关注小客户的发展潜力，因为他们有可能成长为大客户。

努力做好三件事：管理客户的预期、背书、在逆境中安慰客户

客观的讲，绝大部分我们面对的客户，其财富的体量远远高于我们的从业人员，就像农夫山泉的广告语讲的“我们不生产水，我们只是大自然的搬运工”，这其实也是财富管理领域的从业人员工作的本质，没错！在为合适的资金匹配到合适的资产/策略后，我们只需要努力做好三件事：管理客户的预期、背书、在逆境中安慰客户！

• 管理客户的预期是指我们需要帮助客户建立合理的投资预期，以避免因过高的期望而导致的失望和抱怨。

• 背书是指我们需要为客户推荐适当的投资产品，并对其进行评估和分析，并获得其充分的“专业”信任。

在逆境中安慰客户是指我们需要在市场波动或经济下行时，为客户提供安全感和支持，这点尤其重要，诸如“基金赚钱基民亏钱”这类怪圈，很大的原因也在于我们的从业人员没有在逆境中安慰好客户、做不到共克时艰，倒在了黎明前的黑暗。

    总之，财富管理是一个复杂而又重要的领域，需要我们始终以客户利益为首要考虑，遵循做大样本、大概率的事件的逻辑前提。作为一家多基金经理、多策略的平台型私募金管理公司，我们致力于灵活多元的大类资产配置，策略线涵盖了股票策略、绝对收益策略、中性对冲策略、期权套利、FOF投资、定增、大宗交易、可交债、可转债策略等类型齐全的产品线。为合适的资金找到合适的策略，同时也提供个性化的定制产品，满足客户多样化的需求，亦如我们银万的使命：让每个客户从我们的金融服务中得到更多价值。